商业银行受制于监督管理条例，在“方圆”内遵守规矩，共同营造良好有序的行业环境。但在监督管理下，依旧存在违规违法事实，对此银保监会“出击”，对存在问题的商业银行开出罚单，以罚金及责令改正等让其“长记性”。
近日获悉，中国银保监会衢州监管分局开出百万级别罚单，剑指浙江龙游农村商业银行股份有限公司管理内控。
据公开信息表显示，浙江龙游农村商业银行股份有限公司因存在“贷款‘三查’不尽职，贷款资金由他人使用”的违法违规事实，被罚款人民币150万元。
据了解，“贷款三查”指的是“贷前调查、贷时审查、贷后检查”，这是信贷管理中明确要求银行审核人员等群体要求做到的环节。通过这些步骤，重重把关，起到有效降低放贷风险，确定资金去向，顺势找出问题项等作用。
这一点，也是不少商业银行容易被罚的领域，国有大行也不例外。
依据的条例为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，其中规定“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。”
公开信息显示，浙江龙游农村商业银行股份有限公司前身为龙游县农村信用合作联社，于2004年11月1日被成立。成立至今，为行下用户提供基础且多样的金融服务，助力民众满足自身资金等需求。
